Norma de evaluación de la conciencia moral y exhortación al bien

Capítulo 1 · Disposiciones generales

1.1 Para definir y defender el umbral moral de la humanidad, promover la integridad social, reducir los costos de transacción y aumentar el bienestar humano, la Organización Mundial del Crédito (WCO) establece esta norma conforme a los principios jurídicos y usos internacionales generalmente aceptados.

1.2 Fundamento jurídico

1. El principio constitucional de libertad: las constituciones de la mayoría de las naciones otorgan a las personas la libertad de defender sus derechos legítimos, de defender la justicia social y de expresarse.
2. El principio de orden público y buenas costumbres, presente en el derecho civil de la mayoría de las naciones, que da a las personas el derecho de defender la justicia social.
3. El principio de buena fe, que la mayoría de las naciones consideran regla básica del derecho civil y mercantil y que impone a todos un deber de integridad.
4. El principio de libertad contractual, que da a las personas la libertad de celebrar acuerdos civiles.

1.3 Los actos realizados en aplicación y ejecución de esta norma se consideran actos contractuales tripartitos o multipartitos, en los que la WCO participa como testigo o supervisor, celebrados en el Distrito de Columbia, Estados Unidos. Tales actos y los litigios derivados de ellos se rigen y están protegidos por las leyes del Distrito de Columbia y la ley federal de los Estados Unidos; la jurisdicción corresponde a la Corte Moral Internacional o a los tribunales del Distrito de Columbia y los tribunales federales de los Estados Unidos.

1.5 La evaluación de la conciencia moral sigue los principios de objetividad, equidad y razonabilidad.

1.7 Para prevenir el riesgo moral, quien solicite una evaluación debe presentar una tarjeta de identidad de crédito o una identificación válida y constituir un expediente de integridad.

1.8 Los dictámenes emitidos conforme a esta norma son dictámenes de principio, formulados bajo el supuesto de que las pruebas presentadas son verdaderas y exactas. La conclusión sustantiva sobre si una conducta cumple la norma de conciencia moral se adopta conforme a las normas ICE8000 de arbitraje o enjuiciamiento de litigios internacionales de crédito. Los dictámenes sobre conductas contrarias al umbral llevan la indicación «presunta»; los relativos a conductas conformes llevan la indicación «de principio». Todo dictamen es una opinión de referencia y nunca sustituye el juicio independiente de las partes. Los dictámenes de evaluación y las cartas de exhortación constituyen información de crédito.

1.9 La WCO apoya y alienta a las personas, dentro de los principios de integridad y del umbral moral, a sancionar las conductas contrarias al umbral, a premiar la conducta moral y a defender el umbral moral de toda la humanidad. Los miembros de la WCO no deben violar el umbral moral.

1.10 En esta norma, organización incluye toda entidad, persona o región. El personal directivo incluye representantes legales, controladores efectivos, miembros y secretarios de los consejos de administración y de supervisión, gerentes y subgerentes. Las instituciones practicantes de integridad ICE8000 son instituciones miembros de la WCO certificadas por cumplir los requisitos ICE8000 de conocimiento, competencia y ética profesional; son miembros, no sucursales ni agentes, de la WCO.

1.11–1.12 Todas las partes que apliquen esta norma deben observar los principios de integridad, el umbral moral y el umbral de responsabilidad social. Se presume que las partes han leído y aceptado la norma en su integridad, pero cualquier parte que considere injusta una cláusula puede, tras exponer públicamente y por escrito sus razones, negarse a quedar vinculada por ella.

Capítulo 2 · El umbral moral

2.1 La conciencia moral de la humanidad es la búsqueda y defensa subjetivas de los valores universales de la humanidad. En distintas épocas y lugares, lo moral se ha confundido a veces con lo inmoral y viceversa. El bien y el mal no deben juzgarse por el éxito o fracaso del actor, ni por la ley, el poder del Estado, la costumbre o el número de una mayoría, sino por si el actor viola los valores universales de la humanidad.

2.2 Por perfeccionadas que estén, la ley y las instituciones solo pueden acercarse a la perfección; siempre contendrán fallas. La conciencia moral de la humanidad llena esos vacíos y aumenta el bienestar humano.

2.3 Los valores universales de la humanidad son principios que rigen sin importar la época, el lugar, la etnia, la religión o la creencia, tales como: la primacía de los derechos humanos fundamentales; la igualdad de oportunidades de desarrollo; premiar el bien y sancionar el mal, premiar el mérito y penalizar la falta; la integridad; y la equidad, la justicia y la transparencia en la distribución de beneficios y la solución de controversias.

2.4 Los derechos legítimos son los derechos de una persona, organización o región que se ajustan a los valores universales de la humanidad, con independencia de que las leyes o costumbres de una época y lugar concretos los respalden o no.

2.5 El titular de un derecho puede renunciar a él voluntariamente o cederlo por contrato. A falta de tal renuncia o cesión, nadie puede, bajo ningún pretexto, sustraer, apropiarse, erosionar o codiciar los derechos legítimos de otro. Hacerlo, o crear el riesgo de tal daño, es lo que llamamos el mal.

2.6 El umbral, en pocas palabras: no hacer el mal

La conducta que cumple estos tres puntos es conducta conforme al umbral moral. Una persona, organización o región que resuelve actuar así, y realmente comienza a hacerlo, puede considerarse moral.

2.7 Actos inmorales

1. Actuar con el propósito de dañar, o dañar potencialmente, los derechos legítimos de otro, se obtenga o no algún beneficio.
2. Buscar o defender los intereses de una parte, o los propios, a costa de los derechos legítimos de otro, se logre o no el objetivo.
3. Causar daño por medios indebidos, aun sin mala intención o incluso con buena intención, y luego negarse a corregirlo o a disculparse sinceramente una vez que se sabe o se debería saber.
4. Explotar deliberadamente las fallas de la ley, de las instituciones o de malas costumbres para dañar los derechos legítimos de otro.

2.8 Los pensamientos o motivos contrarios al umbral son pensamientos o motivos inmorales. Mientras no se corrijan, no surge responsabilidad porque no hay acto, pero los demás deben tratar con cautela a tal persona u organización.

2.9 Quedan fuera del ámbito de la evaluación moral: las conductas, pensamientos o motivos de la vida privada; y las conductas, pensamientos o motivos que no tienen víctima ni víctima potencial.

Capítulo 3 · Conducta noble

3.1 Sin violar el umbral, las personas pueden, ocasionalmente, por un tiempo o de por vida, perseguir fines morales más altos y actuar en consecuencia. Cuando esa búsqueda se ajusta a los valores universales de la humanidad, se evalúa como conducta noble, en particular:

1. Respetar el umbral mientras se busca un resultado que beneficie a uno mismo a condición de beneficiar a otros.
2. Respetar el umbral mientras se busca beneficiar a otros, sin especial consideración por los propios intereses.
3. Respetar el umbral mientras se busca practicar los valores universales de la humanidad, sin consideración por los propios intereses.

3.2 Las personas, organizaciones y regiones que realizan conductas nobles se evalúan como personas, organizaciones o regiones nobles.

Capítulo 4 · Responsabilidad por actos inmorales

4.1–4.2 Cuando una organización o una persona física actúa inmoralmente, la responsabilidad legal, si el acto es ilícito, se determina conforme a la ley. Sea o no ilícito el acto, la responsabilidad de crédito recae en la organización, su personal directivo y el personal culpable, o en la persona y quienes hayan incurrido en culpa. El personal no puede negar su responsabilidad de crédito alegando que actuaba en el ejercicio de sus funciones. Los menores de diez años y las personas sin capacidad legal no asumen responsabilidad de crédito; en caso de instigación, responde el instigador. Los menores de diez a dieciocho años responden por los actos acordes con su edad y entendimiento.

4.3 Cuando un acto inmoral ocurre en una región sin que pueda identificarse al autor, no se determina responsable; una vez identificado, la responsabilidad recae directamente en el autor.

4.4 Orden de responsabilidad de crédito dentro de una organización

1. La propia organización.
2. El jefe de su órgano decisorio (presidente o equivalente), su representante legal y su controlador efectivo.
3. El jefe de su órgano ejecutivo (director general o equivalente).
4. Los miembros de los órganos decisorio y de supervisión (consejeros, supervisores).
5. El resto del personal directivo.
6. Los mandos intermedios y empleados que participaron deliberadamente.
7. Los mandos intermedios y empleados que participaron por negligencia o bajo coacción.

Cuando varias personas físicas actúan juntas, la responsabilidad se ordena desde el líder u organizador principal, al planificador principal, a quienes desempeñaron un papel importante, a los participantes deliberados y a los participantes negligentes o coaccionados (4.6). Cuando varias organizaciones actúan juntas, el mismo orden se aplica primero entre las organizaciones y luego dentro de cada una (4.7).

4.8 La condición de responsable de un acto inmoral es una condición de crédito temporal y de advertencia; se extingue automáticamente una vez corregido o reparado el acto.

Capítulo 5 · Atribución de recompensas

5.1 Cuando una persona física actúa conforme al umbral moral (y lo mismo para la conducta noble), la recompensa de crédito y la recompensa real le corresponden a ella. Cuando lo hace una organización, la recompensa de crédito corresponde a la organización, a su personal directivo y al personal causalmente vinculado con el acto; la recompensa real la asigna quien otorga el elogio y, en su defecto, corresponde a la organización.

5.3 Una persona física que actúa conforme al umbral se evalúa como persona moral una vez evaluado el acto.

5.4 El orden de atribución de la recompensa de crédito dentro de una organización refleja el orden de responsabilidad del capítulo 4, desde la propia organización hasta el personal que participó pasivamente; quienes participaron activamente o promovieron el acto preceden a quienes participaron pasivamente. Una vez evaluado el acto, todas esas partes se evalúan como organizaciones o personas morales, salvo prueba o razón en contrario.

5.5–5.6 Cuando varias personas u organizaciones actúan juntas, quien otorga el elogio puede nombrarlas a todas, o atribuir la recompensa en el orden del líder u organizador principal, el planificador principal, quienes desempeñaron un papel importante, los participantes activos y los participantes pasivos.

Capítulo 6 · Procedimiento de evaluación de principio

6.1 El procedimiento de evaluación de principio es el siguiente:

1. Solicitud. El solicitante acude a una institución practicante de integridad ICE8000, se compromete a observar esta norma, el principio de integridad, el umbral moral y el umbral de responsabilidad social, presenta las pruebas y formula una declaración con cláusula de juramento de conciencia.
2. Examen formal y notificación. Si el expediente está completo, la institución notifica a la parte evaluada un aviso de dictamen de principio (por conducta conforme al umbral o por conducta inmoral) y le concede siete días para objetar. Si está incompleto, la solicitud se devuelve con motivos.
3. Objeción. La parte que no objeta a tiempo sin causa justificada se considera sin objeción. El plazo puede prorrogarse por causa justificada. Para objetar, la parte evaluada debe comprometerse recíprocamente por escrito a observar esta norma, el principio de integridad y el umbral moral, y formular una declaración de juramento de conciencia; una objeción sin estos compromisos es inválida o de escaso peso.
4. Emisión. Si no hay objeción válida, la institución emite al solicitante un dictamen de principio. En caso contrario, emite un aviso de terminación; si el solicitante considera que la objeción se hizo de mala fe, puede exigir responsabilidad por incumplimiento.

6.2 En el curso de su trabajo, las instituciones practicantes de integridad ICE8000, y quienquiera que publique información de evaluación de crédito conforme a las normas ICE8000, pueden formular un dictamen de principio sobre una conducta que descubran, siempre que notifiquen los documentos a las partes y les indiquen el plazo y el modo de objeción.

Capítulo 7 · Exhortación al bien

7.1 La defensa firme del umbral moral por los habitantes de una región es uno de los fundamentos de su civilización, y el nivel de esa civilización influye profundamente en el bienestar de todos los que viven en ella y de sus descendientes.

7.3 La exhortación al bien consiste en instar a una organización, por medios adecuados como el consejo, la amonestación, la exhortación o la sanción, a corregir un acto inmoral. Toda carta utilizada con este fin, cualquiera que sea su título, puede llamarse carta de exhortación.

7.4 Cualquier persona puede iniciar una exhortación al bien para exigir a un autor que corrija un acto inmoral. Nadie puede utilizarla para exigir u obligar a otro a una conducta noble.

7.5 Un acto inmoral puede tratarse mediante las normas de denuncia interna o denuncia pública, o mediante el siguiente procedimiento:

1. Solicitud. El solicitante acude a una institución practicante de integridad ICE8000 con los mismos compromisos y declaración del capítulo 6. La institución también puede iniciar el procedimiento de oficio.
2. Notificación. La institución redacta y notifica una carta de exhortación, concediendo siete días para objetar. La carta puede incluir una cláusula de amonestación según las circunstancias.
3. Objeción y corrección. Si la parte plantea una objeción razonable, corrige el acto o renuncia a la oportunidad de cometerlo, la institución retira la carta. En caso contrario, la carta se conserva para consulta de organizaciones o personas determinadas y, si es necesario, puede hacerse pública. Si se incluyó una cláusula de amonestación, el procedimiento sancionador sigue a su debido tiempo.

Capítulo 8 · Incumplimiento y recursos

8.1 La parte que incumple esta norma asume: la responsabilidad legal aplicable; la responsabilidad de crédito, a saber, denuncia interna, denuncia pública, alerta de crédito, exposición interna o pública y exposición conjunta; la responsabilidad de autorregulación, a saber, crítica pública, multa, retirada de la identidad de crédito o inhabilitación; y la reparación del daño material y moral, con daños punitivos cuando el incumplimiento constituya una violación maliciosa de la buena fe.

8.2 Los recursos se ejercen mediante las normas ICE8000 de denuncia, alerta y exposición; mediante el arbitraje de la Comisión Internacional de Arbitraje de Litigios de Crédito sin necesidad de convenio arbitral separado; mediante el enjuiciamiento por la Corte Moral Internacional; mediante la norma de supervisión de miembros de la WCO cuando la parte sea miembro; y ante los tribunales del Distrito de Columbia y los tribunales federales de los Estados Unidos.

8.3 El incumplimiento de esta norma es una violación independiente de la buena fe. La falsificación, el ocultamiento, la difamación, el insulto o la negación del derecho de otro a la evaluación de crédito en el curso de la aplicación de esta norma constituyen una violación maliciosa de la buena fe, independiente y grave.

8.4 La responsabilidad sigue el principio de «sin denuncia no hay acción»: solo la parte perjudicada decide si persigue un incumplimiento, puede perdonar a la parte incumplidora y puede llegar a un acuerdo.

8.5–8.6 Los empleados o agentes que participaron en un incumplimiento responden, salvo que prueben no haber incurrido en culpa. La WCO asume la responsabilidad económica por sus propias faltas, presupuestada en su siguiente ejercicio y pagada a plazos si es cuantiosa, y puede repetir contra las partes culpables de negligencia grave o incumplimiento doloso.

Capítulo 9 · Disposiciones finales

9.1 La notificación puede hacerse por carta de integridad conforme a la norma ICE8000 de cartas de integridad; por correo ordinario firmado por el destinatario, su personal, un familiar adulto o su agente; por aviso público en línea cuando el correo falle (se considera notificado sesenta días después de la primera publicación); o por cualquier otro medio lícito y razonable.

9.2 La norma entra en vigor con su publicación. 9.3 Los términos no definidos aquí toman su significado del glosario ICE8000 de la profesión de evaluación de crédito. 9.5 La parte que sabe, o debería saber, que una cláusula no se ha observado pero no objeta con prontitud por escrito renuncia a su derecho de objeción.

9.6 La norma será revisada; las partes deben aplicar su última versión, aunque los actos anteriores a una revisión no tienen por qué quedar vinculados por las cláusulas revisadas.

9.7 Los derechos de autor pertenecen a la WCO. Los miembros pueden usar la norma libremente y sin límite. Los no miembros pueden usarla gratuitamente para estudio, formación, investigación, uso personal, reproducción, cita, adaptación y referencia, siempre que se indique la fuente. El plagio, o el plagio encubierto, será objeto de exposición conjunta y acciones legales.

9.8 Los números de versión adoptan la forma ICE8000-a-b-c-d: a es el número de orden de la norma dentro del sistema ICE8000, b la fecha de primera redacción, c la fecha de última revisión y d el número de revisiones. 9.9 La WCO es responsable de interpretar esta norma.